Le processus de planification financière comprend six étapes principales:
Étape 1
Discussion exploratoire initiale
Une brève réunion pour expliquer nos services, discuter de votre situation, comprendre et convenir de la manière dont nous pourrions travailler ensemble pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Étape 2
Réunion d’établissement des faits
Nous nous réunissons pour recueillir des informations détaillées sur votre situation financière actuelle, comprendre en profondeur vos buts et objectifs clés, vos priorités financières, vos délais, ainsi que votre attitude à l'égard des risques.
Étape 3
Analyse
Sur la base des informations que vous nous avez fournies, nous analyserons votre situation et vous fournirons un rapport financier détaillé avec des propositions spécifiques.
Étape 4
Présentation
Une fois que vous avez reçu votre plan financier et que vous avez eu le temps de l'examiner, nous discuterons des propositions, répondrons à vos questions et aborderons les prochaines étapes.
Étape 5
Plan d'action
Mise en place des propositions convenues lors de la réunion précédente et nous commençons à faire fructifier votre argent.
Étape 6
Réunion d’examen
Nous planifions ensemble des rencontres régulières pour nous assurer que vous restez sur la voie de vos objectifs financiers.
Notre approche, à travers le processus en six étapes ci-dessus, impliquera toujours une évaluation qualitative de votre situation actuelle et de vos objectifs futurs, comprenant un examen approfondi de votre attitude à l’égard du risque d’investissement.
Cependant, une véritable planification financière ne devrait pas être basée sur les marchés des actions ou des obligations et sur leur performance, ni sur les produits financiers, mais sur des faits concrets. Cela signifie une planification basée sur des chiffres financiers, des délais et une évaluation précise du risque. La prévision des flux de trésorerie est un processus par lequel votre situation financière actuelle est mesurée par rapport à un objectif futur déclaré, souvent mais pas toujours la retraite, le but étant de déterminer si vous êtes ou non sur la bonne voie pour atteindre votre objectif.
Avec ce processus, vous obtenez des informations claires sur vos objectifs futurs et la tranquillité d’esprit de savoir que vous avez identifié vos objectifs financiers et que vous travaillez à les atteindre.
“Planifier, c'est amener le futur dans le présent, afin d'y remédier maintenant”
Téléchargez notre brochure ici
